2022年4月14日下午，一客戶來到中國工商銀行合肥城東支行，要求辦理對公賬戶開戶業(yè)務(wù)。銀行工作人員在與其溝通時，發(fā)現(xiàn)其持外地身份證件，對銀行開戶流程、開戶資料非常熟悉，并攜帶了全套開戶資料和印章。該客戶自稱是通過財務(wù)代理公司推薦前來辦理開戶業(yè)務(wù)的，可是銀行工作人員詢問是哪一家財務(wù)公司推薦時，他卻無法回答。

　　秉承高度的風(fēng)險敏感性，工行合肥城東支行客服經(jīng)理通過全球信息資訊平臺查詢法定代表人投資信息時，發(fā)現(xiàn)法人名下注冊有多家企業(yè)，且注冊地址涉及安徽、湖南、海南等多個省份。通過融安e信平臺對其名下企業(yè)進一步查詢時，發(fā)現(xiàn)其在湖南注冊的某能源公司因經(jīng)營異常觸發(fā)自身風(fēng)險預(yù)警。運營主管在人行灰名單庫搜索法人身份證號碼時，發(fā)現(xiàn)其被列入涉案人員清單，系統(tǒng)顯示：“該開戶人名下存在涉案銀行賬戶，請加大盡職調(diào)查”的提示字樣。進一步查詢后，確認法人名下銀行卡已被北京市公安局刑偵總隊凍結(jié)，凍結(jié)原因為電信詐騙。

　　于是，經(jīng)過銀行網(wǎng)點現(xiàn)場主管的認真審核和客戶經(jīng)理詳細的盡職調(diào)查詢問，結(jié)合涉案賬戶典型風(fēng)險特征，該行判斷該客戶開立單位賬戶用于電信詐騙可能性極大，決定予以拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)，從根本上杜絕新開賬戶涉案問題，成功防范了開立可疑賬戶的風(fēng)險。龔軒