2022年4月14日下午，一客戶來(lái)到中國(guó)工商銀行合肥城東支行，要求辦理對(duì)公賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)。銀行工作人員在與其溝通時(shí)，發(fā)現(xiàn)其持外地身份證件，對(duì)銀行開(kāi)戶流程、開(kāi)戶資料非常熟悉，并攜帶了全套開(kāi)戶資料和印章。該客戶自稱是通過(guò)財(cái)務(wù)代理公司推薦前來(lái)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)的，可是銀行工作人員詢問(wèn)是哪一家財(cái)務(wù)公司推薦時(shí)，他卻無(wú)法回答。

　　秉承高度的風(fēng)險(xiǎn)敏感性，工行合肥城東支行客服經(jīng)理通過(guò)全球信息資訊平臺(tái)查詢法定代表人投資信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)法人名下注冊(cè)有多家企業(yè)，且注冊(cè)地址涉及安徽、湖南、海南等多個(gè)省份。通過(guò)融安e信平臺(tái)對(duì)其名下企業(yè)進(jìn)一步查詢時(shí)，發(fā)現(xiàn)其在湖南注冊(cè)的某能源公司因經(jīng)營(yíng)異常觸發(fā)自身風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。運(yùn)營(yíng)主管在人行灰名單庫(kù)搜索法人身份證號(hào)碼時(shí)，發(fā)現(xiàn)其被列入涉案人員清單，系統(tǒng)顯示：“該開(kāi)戶人名下存在涉案銀行賬戶，請(qǐng)加大盡職調(diào)查”的提示字樣。進(jìn)一步查詢后，確認(rèn)法人名下銀行卡已被北京市公安局刑偵總隊(duì)凍結(jié)，凍結(jié)原因?yàn)殡娦旁p騙。

　　于是，經(jīng)過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)主管的認(rèn)真審核和客戶經(jīng)理詳細(xì)的盡職調(diào)查詢問(wèn)，結(jié)合涉案賬戶典型風(fēng)險(xiǎn)特征，該行判斷該客戶開(kāi)立單位賬戶用于電信詐騙可能性極大，決定予以拒絕辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，從根本上杜絕新開(kāi)賬戶涉案問(wèn)題，成功防范了開(kāi)立可疑賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。龔軒