5月15日是打擊與防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，中國(guó)銀聯(lián)利用大數(shù)據(jù)分析向社會(huì)發(fā)布安全提示，致力于守護(hù)好老百姓的“錢(qián)袋子”。

　　隨著經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪活動(dòng)日益復(fù)雜，金融支付違法犯罪活動(dòng)層出不窮，并呈現(xiàn)出技術(shù)含量高、傳播速度快、跨境跨網(wǎng)絡(luò)實(shí)施等新特點(diǎn)。在人民銀行的指導(dǎo)下，中國(guó)銀聯(lián)聯(lián)動(dòng)全國(guó)公安機(jī)關(guān)，持續(xù)加大金融科技應(yīng)用，提升智能化風(fēng)控能力，靈活應(yīng)對(duì)欺詐手段復(fù)雜變化，加強(qiáng)銀行卡犯罪手段研判分析，并聯(lián)合公安部共同成立打擊預(yù)防金融支付犯罪聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室，開(kāi)展偽卡鑒別服務(wù)、銀行卡犯罪攻防技術(shù)研究，助力懲治銀行卡犯罪活動(dòng)。

　　2017年，中國(guó)銀聯(lián)累計(jì)協(xié)助公安機(jī)關(guān)查辦案件累計(jì)3.18萬(wàn)件，協(xié)查涉案銀行卡約92.36萬(wàn)張，協(xié)查金額4582億元，實(shí)現(xiàn)全年銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)欺詐率1.36BP，顯著低于全球及亞太平均水平。

　　今年以來(lái)，銀聯(lián)大數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析顯示，電信詐騙案、盜竊銀行卡、非法套現(xiàn)、冒用他人銀行卡、網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)詐騙案件仍然多發(fā)。從作案手法表現(xiàn)來(lái)看，具有以下特點(diǎn)：一是電信詐騙形勢(shì)依然嚴(yán)峻，其中超過(guò)90%是由于個(gè)人信息泄露引致，已成為犯罪主要源頭；二是各種風(fēng)險(xiǎn)交織并存，利用網(wǎng)絡(luò)渠道偽冒辦卡、通過(guò)APP軟件套現(xiàn)、無(wú)證機(jī)構(gòu)侵占商戶資金等手段活躍；三是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域支付犯罪大幅增加。通過(guò)社交網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、欺詐APP軟件、惡意二維碼等進(jìn)行詐騙的案件頻發(fā)，移動(dòng)支付安全已經(jīng)成為用戶最擔(dān)心的問(wèn)題之一。

　　為防范各類(lèi)新型欺詐手法，中國(guó)銀聯(lián)特此提示：

　　1、上網(wǎng)時(shí)，謹(jǐn)慎填。正規(guī)渠道申請(qǐng)銀行卡，謹(jǐn)防黑中介留取個(gè)人身份信息后偽冒辦卡，并實(shí)施盜刷；警惕釣魚(yú)網(wǎng)站，注意支付類(lèi)網(wǎng)站開(kāi)頭是“https：//”，不點(diǎn)擊短信中的鏈接，不在不明網(wǎng)站填寫(xiě)銀行卡卡號(hào)、有效期、安全碼、短信驗(yàn)證碼等信息；警惕免費(fèi)WIFI，避免使用免費(fèi)WiFi進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)支付，以免被不法分子盜取用戶名和密碼；使用移動(dòng)支付時(shí)，建議APP上只綁定小額銀行卡，刪除APP前，切記要解除綁定的銀行卡，可減少個(gè)人支付賬戶被盜用的危險(xiǎn)。

　　2、磁條卡，要換“芯”。消費(fèi)時(shí)不要讓卡片離開(kāi)自己的視線，警惕不法分子使用側(cè)錄器復(fù)制銀行卡的磁條信息，建議將磁條卡更換為安全性更高的芯片卡。

　　3、簽購(gòu)單，認(rèn)真看。如簽購(gòu)單上商戶名稱與消費(fèi)商戶明顯不一致，則簽購(gòu)單上的商戶就可能涉嫌無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)，消費(fèi)者可以向支付清算協(xié)會(huì)的支付結(jié)算違法違規(guī)行為平臺(tái)進(jìn)行舉報(bào)，一經(jīng)查實(shí)，還可以獲得舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)。

　　針對(duì)POS收款用戶，中國(guó)銀聯(lián)提示:

　　1.學(xué)會(huì)“慧眼識(shí)金”。要通過(guò)正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)POS終端，核實(shí)簽約主體是否持有“支付業(yè)務(wù)許可證”。無(wú)證機(jī)構(gòu)常使用“免手續(xù)費(fèi)”、“費(fèi)率封頂”、“一證辦機(jī)”等廣告用語(yǔ)，如與無(wú)證機(jī)構(gòu)簽約，有資金被截留、挪用、卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.檢查“名實(shí)相符”。要關(guān)注POS機(jī)收款銀行賬戶結(jié)算信息，核對(duì)往來(lái)賬中的對(duì)方戶名是否為“某銀行或支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶”；若匯入資金來(lái)自某某公司匯入，建議立即更換為銀行或具備合法資質(zhì)的支付機(jī)構(gòu)，以免資金受損。

　　3.確保“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”。加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員與收銀員管理，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切勿參與不法套現(xiàn)活動(dòng)，如為他人提供套現(xiàn)服務(wù)的，或?qū)⒚媾R非法經(jīng)營(yíng)罪的刑事處罰。